Finanziarie
“Fai da te” e clienti giovani: c’è bisogno di un consulente?
Se il Pilota de “Il Piccolo Principe” non si ricorda com’è fatta una pecora o se molte persone dimenticano di come può essere fatta una bici, proviamo a pensare di quanto difficile sia gestire un mondo interconnesso e complesso dove ogni situazione ha una ricaduta nei mercati finanziari.
Riprendendo ciò che afferma Scirè, “il problema sta nel fatto che le persone dimenticano che la consulenza non nasce solo per le cose di cui si ha coscienza e che si vedono, ma anche (se non soprattutto) per quelle di cui non si conoscono i contorni, indipendentemente da quanto attualmente posseduto”.
Una buona lettura molto consigliata.
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12 luglio 2024
Investire senza rimpianti! O quasi…
Le emozioni sono parte integrante dell’esistenza umana, influenzano le nostre azioni quotidiane, le scelte e persino le nostre decisioni di investimento.
Allego un articolo interessante che aiuta a capire come certe decisioni, influenzate dalle emozioni, possono cambiarci la vita.
Per approfondire clicca qui: Investire senza rimpianti!
21 giugno 2024
“Stelle” inutili senza consulenza.
Un articolo del 2004 che custodisco ancora perché sembra sempre attuale.
In questi vent’anni ho cercato di applicare le regole fondamentali della pianificazione, perché i miei clienti si meritano di far parte del 20% dei più “fortunati”!
Buona lettura.
19 aprile 2024
Dal ‘Market Timing’ alla pazienza: superare in astuzia l’action bias negli investimenti.
La finanza comportamentale ha descritto da tempo il bias che spinge all’azione, chiamandolo “action bias” o “pregiudizio d’azione”.
Le implicazioni che questo pregiudizio si porta dietro sono davvero molteplici e in ogni ambito della nostra vita: pensiamo alla medicina, allo sport e, per non fare eccezione, anche al mondo degli investimenti.
Quali sono le motivazioni che spingono a preferire l’azione all’inazione?
Se sei curioso approfondisci leggendo l’articolo che allego.
5 aprile 2024
“Non solo BTP Valore”: riusciamo ad andare oltre alle mode?
Condivido un’analisi di un nostro partner riferita alle emissioni di grande successo che i BTP stanno riscuotendo nell’ultimo anno, approfondendo temi che spesso dimentichiamo perché assuefatti dal rendimento cedolare.
Buona lettura.
P.S. Non dimentichiamoci i rating degli emittenti (l’affidabilità).
08 marzo 2024
Lo dice l’OCSE.
“Considerato l’aumento dei tassi di interesse a breve termine nell’ultimo anno, l’attrattiva dei contratti di assicurazione sulla vita esistenti è diminuita rispetto ad altri prodotti finanziari con rischio comparabile,…..” e ci troviamo nella situazione dove il mercato presenta maggiori opportunità che la semplice e sicura gestione separata.
Buona lettura.
23 febbraio 2024
Cartoline dal futuro: dritto al futuro.
Ultima puntata della serie Cartoline dal Futuro firmata da Invesco, asset manager americano, che ci permetterà di “visualizzare” questo domani, che a volte sembra sfuggire e che invece è lì che ci attende.
La storia di Paolino che deve decidere se rassegnarsi o proiettarsi dritto al futuro.
Per il video clicca qui
Buona visione.
12 gennaio 2024
Cartoline dal futuro: da una vita.
La sicurezza oggi è una chimera e probabilmente lo sarà anche in futuro.
Beppe ha tante spese e molti pensieri: il master all’estero è un investimento sul futuro del figlio, ma anche la goccia che rischia di far traboccare il vaso.
Sarà l’incontro che aspettava da una vita, con una persona che non conosceva ma che gli è molto vicina, a fargli vedere le cose da una prospettiva diversa.
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Buona visione.
15 dicembre 2023
Cartoline dal futuro: cena in famiglia.
Il futuro è pieno di promesse e certamente “non è più quello di una volta”.
Progettare il nostro futuro finanziario è estremamente difficile, perché siamo molto arroccati nel presente, ma è necessario perché “é la che vivremo il resto della nostra vita”.
Buona visione.
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24 novembre 2023
Cartoline dal futuro: a misura d’uomo.
Quali sono le decisioni che impattano maggiormente sul nostro futuro?
Spesso si pensa al futuro in modo astratto, senza consapevolizzare che sarà il risultato delle scelte che facciamo nel presente.
L’unico modo per renderlo realizzabile è pianificare concretamente le singole azioni in base agli obiettivi che ognuno di noi ha; che siano obiettivi di vita o obiettivi finanziari.
Cartoline dal Futuro, è la web serie firmata da Invesco, asset manager americano, che ci permetterà di “visualizzare” questo domani, che a volte sembra sfuggire e che invece è lì che ci attende.
Perché il nostro futuro è pieno di promesse, ma il momento per coglierle è ora.
Buona visione.
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03 novembre 2023