consulente finanziario – Massimo Fantin

Overload informativo e consulenza patrimoniale: come orientarsi nel rumore dei mercati.

Massimo Fantin — Fri, 11 Jul 2025 09:36:38 +0000

Oggi siamo inondati da informazioni finanziarie senza precedenti: notizie, analisi, aggiornamenti e proiezioni.

Questo “overload informativo” può portare a confusione e a decisioni affrettate o, al contrario, a non decidere nulla.

La figura del consulente finanziario è la chiave per orientarti:

Filtra il “rumore”: Ti aiuta a capire cosa è davvero importante.
Ti guida: Ti insegna a distinguere le informazioni utili da quelle fuorvianti.
Ti conosce: Personalizza i consigli in base ai tuoi obiettivi e alla tua situazione.

In pratica ti aiuta a prendere decisioni chiare e sicure per i tuoi investimenti.

Rimango a disposizione per ogni confronto, buona lettura.

Per approfondire CLICCA QUI

11 luglio 2025

The post Overload informativo e consulenza patrimoniale: come orientarsi nel rumore dei mercati. appeared first on Massimo Fantin.

Il valore del consulente.

Massimo Fantin — Fri, 16 Jun 2023 10:17:29 +0000

Vi allego il quarto rapporto Censis (istituto di ricerca socio-economica italiano), molto utile per capire la fotografia del risparmiatore medio italiano e quali bias lo accompagnano in ogni scelta finanziaria.

Singolarmente dove ci collochiamo?

Buona lettura.

Per approfondire clicca qui: Il valore del consulente

16 giugno 2023

The post Il valore del consulente. appeared first on Massimo Fantin.

Indipendenza vera o presunta

Massimo Fantin — Tue, 04 Dec 2018 14:25:44 +0000

Quando parliamo di consulenza alle persone, tutte le banche e le reti dei consulenti si mettono in prima fila; magari fosse vero.
A tal fine vi suggerisco di leggere l’interessante articolo apparso su Plus del Sole 24 Ore lo scorso novembre, dal quale appare chiaro come i condizionamenti in termini di budget di prodotti da collocare alla clientela siano ben presenti e siano in grado di minare profondamente il ruolo di indipendenza e di tutela del cliente che a mio parere dovrebbe avere il consulente.
Sono convinto che l’indipendenza vera dipenda sia da come il consulente interpreta il suo ruolo verso il cliente che segue, sia dalla banca che sceglie; se quest’ultima infatti vende anche prodotti “fabbricati in casa” è più facile ci siano conflitti d’interesse. (vedi collocamento prodotti terzi).
A buon intenditor…

04 dicembre 2018

The post Indipendenza vera o presunta appeared first on Massimo Fantin.

Così trovi il consulente giusto.

Massimo Fantin — Thu, 21 Apr 2016 15:36:35 +0000

Spesso mi capita di confrontarmi con persone che conoscono perfettamente la loro attività e sono veramente molto puntigliose nel vagliare le soluzioni migliori, quando si tratta di prendere una decisione in proposito; mi stupisco dunque quando parlando con le stesse persone mi accorgo che il tempo che dedicano alle decisioni riferite ai loro investimenti finanziari sia veramente poco, spesso viene vissuto come una “perdita di tempo”. Si preferisce subito scegliere tra qualcuno dei prodotti offerti al momento, senza considerare se si tratta della soluzione più giusta in funzione degli obiettivi di vita e della diversificazione del portafoglio. Personalmente ritengo che, soprattutto nella fase di definizione del progetto d’investimento, cliente e consulente, DEVONO ritagliarsi tutto il tempo necessario a capire cosa è stato fatto in passato, quali sono gli obiettivi di vita da realizzare, e quali sono le caratteristiche che deve avere l’operazione.
Se vuoi approfondire leggi l’articolo apparso su Il Sole 24 Ore che allego: Così trovi il consulente giusto
21 aprile 2016

The post Così trovi il consulente giusto. appeared first on Massimo Fantin.